El jueves 13 de noviembre de 2025, en el aula N-104, se llevó a cabo la charla “Fondos Mutuos: una visión integral (conceptos, mitos y tendencias)”, dirigida por Leonardo Baptista, Associate Advisor en SURA Investments y especialista con más de 20 años de experiencia en mercados de capitales. El evento reunió a estudiantes de Gestión interesados en fortalecer sus conocimientos financieros y comprender cómo funciona uno de los instrumentos de inversión más utilizados en el mercado.

Durante su presentación, Baptista explicó de manera didáctica qué es un fondo mutuo y cómo opera: un mecanismo que permite a distintos inversionistas reunir recursos para conformar un portafolio diversificado administrado por expertos. Este enfoque profesional, señaló, facilita reducir riesgos y mejorar la eficiencia de la inversión, adaptándose al perfil y horizonte de cada persona.

El expositor también desmontó algunos mitos recurrentes. Aclaró que invertir no es una actividad reservada para especialistas, que no se necesita un gran capital para empezar y que los fondos no garantizan retornos elevados, sino que deben analizarse según su nivel de riesgo, composición y plazo. El objetivo, insistió, es entender que cada fondo responde a una estrategia distinta.

A partir de ejemplos reales del mercado peruano e internacional, Baptista mostró cómo los fondos mutuos pueden convertirse en una herramienta estratégica para planificar metas personales como estudios, viajes, proyectos de emprendimiento o ahorro a largo plazo. Destacó que la clave está en conocer el propio perfil de riesgo, evaluar metas concretas y elegir productos alineados a esos objetivos. También resaltó la importancia de la educación financiera y de tomar decisiones basadas en información confiable, no en percepciones o tendencias pasajeras.

Además, compartió algunas tendencias del sector: el crecimiento de los fondos sostenibles (ESG), el auge de portafolios temáticos y la incorporación de tecnologías que permiten gestionar inversiones de manera más ágil y transparente. Estas innovaciones —explicó— están transformando la relación entre inversionistas y administradoras, facilitando una experiencia más accesible y personalizada.

La charla finalizó con un espacio de preguntas donde los estudiantes profundizaron en temas como los costos de administración, la diferencia entre fondos conservadores y agresivos, y cómo dar los primeros pasos para iniciar una estrategia de inversión responsable.